Важным инструментом, способствующим защите банковских учреждений от мошенников в финансовой сфере, является идентификация клиентов. К таким средствам безопасности относится и процедура «KYC», название которой расшифровывается, как Know your client.
Если перевести данную аббревиатуру на русский, то это значит – «Знай своего клиента». Первыми использовать KYC стали банки и микрофинансовые организации, ведь благодаря проверке клиентов и их идентификации удается защититься от мошеннических действий и предугадать возможные риски при дальнейшей работе.
Как происходит процедура верификации
Процедура идентификации начинается с того, что сотрудники финансового учреждения сверяют все данные, которые предоставляет будущему пользователь услугами в банковскую организацию.
К ним относятся:
- паспортные данные;
- кредитная история;
- сведения о доходах и др.
При обращении в банковское учреждение клиент заполняет анкету и вся информация, которую предоставляет клиент, вносится в специальную базу данных. После тщательного анализа предоставленной информации легко будет сделать правильные выводы, которые помогут просчитать возможные риски и принять, решение о сотрудничестве с заемщиком.
Зачем нужна KYC
Процедура KYC направлена безопасность финансовых организаций, однако это не все, чего можно, добиться с помощью идентификации. KYC позволяет определить, какое материальное положение у клиента, а также специфику проводимых им операций. Например, сотрудник инвестиционной компании может официально выдвигать интересные инвестпроекты, в которых будут учитываться полученные данные и риски.
Финансовые организации всеми силами стремятся ускорить внутренние финансовые процессы и модернизировать свою работу. Если решили взять срочно займ без отказа в короткое время и не хотите ждать. Именно поэтому для вас постоянно продолжаются поиски новых решений в сфере верификации клиентов, которые позволят за минимальное время получить максимальный объем информации.
Автор Гарбалев Игорь
