Нередко случается, что держатели пластика попадают в неприятную ситуацию. Речь идёт о блокировке карты. Снять ограничение в кратчайшие сроки получается не всегда. Давайте рассмотрим основные факторы, руководствуясь которыми банк лишает клиента возможности обналичить средства.
Значение банковских карт в наши дни трудно переоценить. Благодаря им люди избавляются от необходимости оперировать наличными. Переводы, займ на карту, другие расчёты происходят мгновенно. Немудрено, что человек, карту которого заблокировали, оказывается как без рук. Ведь он лишается возможности распоряжаться деньгами. Что же служит причиной такого результата?
Легализация средств, полученных незаконным путём
Подобный вариант до недавнего времени не столь часто имел место. Однако популярность его растёт. Причина – изменение политики Центральным банком. Теперь к финансовым учреждениям, пренебрегающим установленными правилами, применяются серьёзные санкции.
Допустим, гражданину регулярно переводятся крупные суммы, которые быстро обналичиваются. Вывод: существует вероятность, что деньги заработаны нечестно, и до выяснения обстоятельств карта блокируется.
Благонадёжными клиентами считаются те, кто всегда за приобретённые товары и услуги расплачивается карточкой или получают займ по паспорту и практически никогда не снимает деньги.
Операции, вызывающие подозрения
Отслеживание транзакций осуществляется специальными программами, работающими по определённому алгоритму, призванному обеспечить безопасность средств клиента. Когда производятся действия, несоответствующие заданной логической схеме, карточка блокируется.
Вариаций много. Скажем, человек обычно проводит транзакции, находясь на территории РФ. Вдруг приходит запрос на снятие крупной суммы из Таиланда. Между тем гражданин уехал на отдых в эту азиатскую страну. Поэтому те, кто часто бывает за границей, предупреждает финансовое учреждение о своих планах, тем самым избавляясь от вероятных проблем. Кстати, в данном случае посещать офис необязательно. Уведомить банк можно, воспользовавшись системой интернет-банкинг.
Невыплаченные долги
Лица, не считающие нужным вовремя погашать кредиты, оплачивать различные штрафы, порой обнаруживают: банкомат отказывается выдавать купюры, а в магазине продавец отрицательно качает головой и говорит, что транзакция не прошла.
Виновниками подобного развития событий являются судебные приставы. Пользуясь властью, данной им, они подают соответствующий запрос на списание средств. Банк, функционирующий на территории России, обязан подчиниться законным требованиям.
Неправильно введённый ПИН-код
Далеко не у всех клиентов хорошая память, а многие имеют несколько карточек и могут перепутать пароли. Право на исправление ошибки даётся. Однако количество попыток ограничено. Ввод неправильного ПИН-кода несколько раз подаёт системе сигнал о наложении запрета на проведение транзакций. Каждый банк устанавливает собственные правила, подразумевающие автоматическую разблокировку либо посещение клиентом финансового учреждения и предоставление сотрудникам документов, удостоверяющих личность.
Автор Гарбалев Игорь
