KYC – что значит эта аббревиатура

Важным инструментом, способствующим защите банковских учреждений от мошенников в финансовой сфере, является идентификация клиентов. К таким средствам безопасности относится и процедура «KYC», название которой расшифровывается, как Know your client.

Если перевести данную аббревиатуру на русский, то это значит – «Знай своего клиента». Первыми использовать KYC стали банки и микрофинансовые организации, ведь благодаря проверке клиентов и их идентификации удается защититься от мошеннических действий и предугадать возможные риски при дальнейшей работе.

аббревиатура KYC перевод на русский

Кроме того, процедура KYC помогает предотвратить хищение личных данных, «отмывание» денежных средств и спонсирование террористической деятельности.

Как происходит процедура верификации

Процедура идентификации начинается с того, что сотрудники финансового учреждения сверяют все данные, которые предоставляет будущему пользователь услугами в банковскую организацию.

К ним относятся:

  • паспортные данные;
  • кредитная история;
  • сведения о доходах и др.

При обращении в банковское учреждение клиент заполняет анкету и вся информация, которую предоставляет клиент, вносится в специальную базу данных. После тщательного анализа предоставленной информации легко будет сделать правильные выводы, которые помогут просчитать возможные риски и принять, решение о сотрудничестве с заемщиком.

Кроме того, процедура идентификации KYC позволяет определить тип транзакций для конкретного человека и их количество, а также выявить сомнительные операции в его кредитной истории.

Зачем нужна KYC

Процедура KYC направлена безопасность финансовых организаций, однако это не все, чего можно, добиться с помощью идентификации. KYC позволяет определить, какое материальное положение у клиента, а также специфику проводимых им операций. Например, сотрудник инвестиционной компании может официально выдвигать интересные инвестпроекты, в которых будут учитываться полученные данные и риски.

Финансовые организации всеми силами стремятся ускорить внутренние финансовые процессы и модернизировать свою работу. Если решили взять срочно займ без отказа в короткое время и не хотите ждать. Именно поэтому для вас постоянно продолжаются поиски новых решений в сфере верификации клиентов, которые позволят за минимальное время получить максимальный объем информации.

Оставить отзыв

  • Включите эту картинку для отображения кода безопасности
    обновить, если не виден код

» » KYC – что значит эта аббревиатура
ПОПУЛЯРНЫЕ КАТЕГОРИИМ


Лучшие предложения

СПОСОБЫ ПОЛУЧЕНИЯ

Выгодно

СПИСКИ МФО

Карты рассрочки
Комментарии
Микроклад 68 комментариев
МФО Деньга 43 комментария
Монеза - Moneza 22 комментария
MoneyMan – МаниМе 18 комментариев
Займ iMoney (АйМани) 15 комментариев
Новости МФО-МФК-МКК
ПОМОЩЬ

Узнай первым

Акции и скидки по займам!

CreditPlus - Первый 0% MoneyMan - 0% до 15 дней Монеза - Первый 0% до 30 дней